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- 三级模型
- 描述
- 三级模型
三级模型的建立意味着流程模型框架的确定，同时流程模型所具有的关键特性也能显现出来，本标准三级模型映射到“活动”。
三级模型体现了流程模型价值驱动的特征。每个活动代表一段业务流程，具有明确的业务目的。
三级模型体现了流程模型企业级的特征。每个活动代表着为外部客户或利益相关方等创造的价值。
三级模型体现了流程模型标准化的特征。标准化的流程是可衡量的、可评价的、可共用的、标准的、灵活的流程。这样的流程能为客户提供标准化、高质量服务，能具备与企业战略目标相匹配的流程能力。
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- 目的
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三级模型的目的包括：
- 形成标准化服务，服务质量可量化；
- 流程可衡量、可持续改进；
- 流程差异性通过业务规则实现，满足业务的灵活性。
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- 建模方法
- 构建三级模型准则
- 建模方法
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三级模型由一组活动组成，构建应遵循：
- 特定目标准则：
- 每个活动应实现特定的业务目标；
- 每个活动应有起止，由事件驱动；
- 每个活动在执行的过程中能创造业务价值（产出>输入）；
- 每个活动执行后的成效应可以被衡量。
- 完备性准则：
- 当两个活动重叠时，宜对活动进一步细分或者合并为一个，确保没有重复；
- 应剥离属于其他领域的活动；
- 应查找缺失的活动。
- 去差异化准则：
- 每个活动应适用于不同的客户群、产品、渠道；
- 每个活动应避免实施层面的术语（如联机、批量、实时等）。
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- 定义业务事件
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识别业务事件，描述业务事件，包括以下信息：事件名称、事件描述、触发点、事件类型、频率、年增长率、触发的活动。
业务事件类型一般可以分为外部事件、基于时间的内部事件、基于条件的内部事件三类。
每个活动应由独立的事件触发。
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- 定义三级模型
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从实际操作和管理规程中提取业务流程。根据业务人员的经验和活动的构建原则进行初步分析，确定三级模型。
描述三级模型，以及三级模型所包含的四级模型清单，不能出现某个产品的特殊处理的描述。
定义输入输出信息项，从业务管理办法和业务操作规程或实际操作中获取。填写信息项时宜注意以下三点：
- 信息项的名称应有出处，如表单名称、屏幕名称、报表名称；
- 收集准确的佐证信息作为附件备查，如原始凭证、表单、屏幕；
- 输出信息项描述不应出现在多个活动中。
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- 前中后台流程对接
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前中后台流程对接可以防止遗漏活动，对接包括前台组内、中后台组内、中后台与前台对接，对接要点如下：
- 确定对接点,从前中后台筛选出对接流程，可以是一个活动或多个活动；
- 中后台（运营管理、风险管控、财务管理、资产负债管理、产品管理）应完成自身的流程对接，及与前台对接的问题清单；讨论确定需要对接活动的颗粒度，形成结论；
- 调整与结论不符的现状流程活动，更新活动描述；
- 标识出对接后发生改变的标准化活动；
- 对接后前中后台的活动描述应一致。
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- 业务事件与三级模型进行映射
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检查业务事件与活动映射关系，所有业务事件都应与活动进行映射，所有活动都应有业务事件映射。如果业务事件和三级模型之间不匹配，则应补充业务事件或三级模型。
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- 三级模型标准化
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将活动汇总、整合、分类分组，进行标准化，同时调整一级模型和二级模型。宜关注以下几点：
- 按照产品业务流程及客户体验顺序等原则进行分类分组，排列活动顺序；
- 活动操作的对象相同应合并；
- 重点检查头寸、限额、估值、定价、核算、操作风险等容易缺失的活动。
活动名称需标准化，命名规范是“动词+名词”，名称中“动词”宜建立标准动词库，命名应遵循简洁、独特、动词一致性的原则。